Binnen de dienstverlening van Deviem vinden wij duurzaamheid een belangrijk onderwerp. Wij vinden het belangrijk om transparant te zijn over hoe wij hiermee omgaan en leggen daarom graag uit op welke manier duurzaamheid een rol speelt binnen onze dienstverlening.
Voor de dienstverlening van Deviem zijn met name twee onderdelen van belang:
SFDR staat voor de Sustainable Finance Disclosure Regulation. Deze Europese regelgeving verplicht financiële instellingen om transparant te zijn over duurzaamheid en over hoe zij omgaan met duurzaamheidsfactoren binnen hun dienstverlening.
Duurzaamheidsrisico’s zijn gebeurtenissen op ecologisch, sociaal of governancegebied die een mogelijk negatief effect kunnen hebben op de waarde van beleggingen. Bijvoorbeeld reputatieschade na een milieuschandaal of ondernemingen die geraakt worden door veranderende wet- en regelgeving rondom klimaat of duurzaamheid.
Duurzaamheidsrisico’s kunnen, net als andere beleggingsrisico’s, gevolgen hebben voor het rendement op beleggingen. Bij het selecteren van beleggingen zullen wij daarom ook altijd kijken naar de mogelijke duurzaamheidsrisico’s en welke mitigerende maatregelen wij eventueel kunnen treffen.
Deviem en haar medewerkers houden via diverse opleidingen hun kennis op het gebied van (duurzaam) beleggen actueel. Hierdoor houden wij onze kennis actueel om relevante beleggings- en duurzaamheidsrisico’s effectief te kunnen wegen en zo nodig te beperken. Dit draagt bij aan evenwichtige portefeuilles voor onze klanten.
Ook bij het vaststellen van ons beloningsbeleid houden wij rekening met duurzaamheidsrisico’s. Het beloningsbeleid van Deviem is erop gericht een beheerste en integere bedrijfsvoering te ondersteunen en bevat geen prikkels tot het nemen van buitensporige beleggings- of duurzaamheidsrisico’s. De beloning van medewerkers is in overeenstemming met toepasselijke wet- en regelgeving en de kernwaarden van Deviem.
Duurzaamheidsrisico’s kunnen invloed hebben op de waarde van beleggingen. Andersom kunnen beleggingen ook invloed hebben op duurzaamheid, bijvoorbeeld op het gebied van milieu, sociale omstandigheden en goed ondernemingsbestuur. Hierbij kan gedacht worden aan onderwerpen zoals CO₂-uitstoot, arbeidsomstandigheden, mensenrechten, diversiteit en het voorkomen van corruptie en omkoping.
Deviem hanteert geen specifiek duurzaam beleggingsbeleid en kwalificeert portefeuilles niet als artikel 8 (“lichtgroen”) of artikel 9 (“donkergroen”) binnen het kader van de SFDR. Artikel 8-producten promoten ecologische en/of sociale kenmerken. Artikel 9-producten hebben duurzame beleggingen als expliciete doelstelling.
Wel kan Deviem, wanneer twee beleggingsproducten naar haar mening vergelijkbaar geschikt zijn, kiezen voor een product met duurzamere kenmerken boven een vergelijkbaar niet-duurzaam product. Rendement, risico, spreiding en geschiktheid voor de cliënt blijven daarbij altijd leidend.
Daarnaast worden duurzaamheidsvoorkeuren van cliënten afzonderlijk uitgevraagd en meegenomen binnen de dienstverlening. Meer informatie hierover is hieronder opgenomen in het stuk over duurzaamheidsvoorkeuren.
Naast de SFDR-verplichtingen zijn wij op grond van MiFID II verplicht om bij beleggingsadvies uw duurzaamheidsvoorkeuren uit te vragen. Wij kunnen u bijvoorbeeld vragen:
Uw antwoorden worden onderdeel van uw cliëntprofiel en meegenomen binnen onze adviesdienstverlening.
Duurzaam beleggen betekent dat naast financiële aspecten ook rekening wordt gehouden met milieu, sociale omstandigheden en goed ondernemingsbestuur, ook wel ESG genoemd.
Klimaat, energieverbruik, CO₂-uitstoot, biodiversiteit.
Arbeidsomstandigheden, mensenrechten, diversiteit.
Integriteit, beloningsbeleid, toezicht.
MiFID II onderscheidt drie wettelijke categorieën duurzaamheidsvoorkeuren:
Beleggingen die volgens Europese regels aantoonbaar bijdragen aan milieudoelstellingen, zoals duurzame energie, energiebesparing, CO₂-reductie, circulaire economie of schoon vervoer, denk aan zonne- of windenergie en energiezuinige gebouwen.
Breder dan de EU-Taxonomie: beleggingen die bijdragen aan een milieu- of sociale doelstelling, geen ernstige schade veroorzaken aan andere duurzaamheidsdoelen en waarbij ondernemingen goed bestuur toepassen, bijvoorbeeld fondsen met lagere CO₂-uitstoot of uitsluiting van tabak en controversiële wapens.
Principal Adverse Impacts: de belangrijkste ongunstige effecten van beleggingen op mens, milieu en samenleving, zoals hoge CO₂-uitstoot, fossiele brandstoffen, mensenrechtenschendingen, corruptie of controversiële wapens. Cliënten kunnen aangeven of hiermee rekening gehouden moet worden.
Wanneer u duurzaam wilt beleggen, leggen wij uw voorkeuren zo concreet mogelijk vast. Daarom kunnen wij u bijvoorbeeld vragen:
Belangrijk om te weten: het aangeven van duurzaamheidsvoorkeuren is niet verplicht. Heeft u wel voorkeuren, dan helpt dit ons om onze dienstverlening beter op uw wensen af te stemmen.
